响水农村商业银行关于重大关联交易情况的信息披露报告〔2025〕03号

江苏响水农村商业银行股份有限公司关于重大关联交易情况的信息披露报告

                                〔2025〕03号

特别提示：本行本次1户关联方的授信议案已经第五届董事会第二次会议审议通过。现予以披露。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会〔2022〕101号）的相关管理要求，现将本行第五届董事会第二次临时会议审议批准的与关联客户响水县灌江控股集团有限公司发生的授信业务关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2025年1月26日，董事会审议通过对关联方响水县惠众城市更新建设发展有限公司贷款授信8000万元、江苏灌能新能源有限公司贷款授信2500万元，并将其纳入响水县灌江控股集团有限公司集团统一授信31307万元的议案。响水县美丽乡村建设有限公司是我行股东（2024年12月末持股占比为6.03%），为响水县灌江控股集团有限公司控股，按照穿透性原则，响水县惠众城市更新建设发展有限公司和江苏灌能新能源有限公司均纳入关联方管理。

二、交易对手情况

1.响水县惠众城市更新建设发展有限公司成立于2022年8月12日，位于响水县城开山路东侧黄河路南侧金色家园17幢商业108，法人代表王成龙，注册资本30000万元，由响水县新城设备有限公司全额出资。公司主要从事建筑材料销售；自来水生产与供应；建设工程施工；房地产开发经营；专业设计服务；市政设施管理；园林绿化工程施工等。该公司在我行贷款余额8000万元。

 2.江苏灌能新能源有限公司成立于2016年08月02日，法定代表人为黄斌，注册资本100000万元，注册地址为盐城市响水县规划路1号，股权结构由响水县裕禾投资发展有限公司出资100000万元，占股100%。公司主要经营范围：新能源电站的建设，运营；新能源技术开发、技术服务；提供电力以及相关电力能源领域的技术咨询、技术服务、技术转让；电力供应；太阳能设备安装、调试、维护；城镇燃气经营；太阳能发电及电力储备；除核能发电以外的电力以及相关能源领域项目的投资、开发、建设和经营管理；光伏农业、光伏林业、光伏牧业光伏渔业项目开发、组织建设与经营管理；分布式光伏项目开发、组织建设及经营管理；能源智能化经营管理。该公司在我行贷款余额为2500万元。

三、定价政策

响水县惠众城市更新建设发展有限公司贷款授信8000万元，担保方式为响水县正创贸易有限公司他行对公定期存单质押担保，追加江苏响水水利建筑工程有限公司保证担保，按照我行大额贷款利率测算表测算贷款用信利率执行6.99%；江苏灌能新能源有限公司贷款授信2500万元，担保方式为响水县财源融资担保有限公司保证担保，按照我行大额贷款利率测算表测算贷款用信利率执行6.99%。

四、关联交易金额及比例

截至2024年12月末，我行一级资本净额为196364.25万元，此次灌江控股集团统一授信31307万元，剔除存单质押8000万元，总授信余额占资本净额的11.87%，属于重大关联交易。

五、关联交易控制委员会和董事会决议意见

授信方案经过关联交易控制和风险管理委员会审查后，2025年1月26日，提交第五届董事会第二次临时会议审议通过，表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。

六、独立董事发表意见情况

独立董事就公允性和程序性，发表了独立的认可意见。在公允性方面，本次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条件，不存在损害公司及股东利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信审批制度履行了相关审批程序，与其他客户授信审批程序一致。二是经过关联交易控制和风险管理委员会的审查以及董事会的审批。三是表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。

                                                                                江苏响水农村商业银行股份有限公司

                                                                                           2025年2月10日